Svenska neobanker undgår granskning – trots varningarna

Svenska myndigheter varnade för inte alltför längesedan att neobanker blivit tillhåll för kriminella aktörer, som utnyttjar de digitala bankutmanarna för penningtvätt och terrorfinansiering.

I måndags avslöjades att Finansinspektionen, FI, riktar allvarlig kritik mot Klarnas arbete mot just detta, något som i värsta fall kan hota betaljättens väg mot börsen.

Samtidigt som FI tagit sig tid att nagelfara Klarnas verksamhet, har majoriteten av svenska neobanker aldrig granskats av myndigheten, skriver Dagens Industri.

FI:s försvar

Drygt 30 neobanker är i dag verksamma i Sverige. Av dessa har FI inlett undersökningar kring penningtvättsfrågor mot endast nio stycken.

Avanza (börskurs Avanza), Nordnet (börskurs Nordnet) och TF Bank (börskurs TF Bank) är några av neobankerna som FI ännu inte har undersökt.

Till sitt försvar lyfter FI att myndigheten har tillsyn över 2 000 företag och att man bedriver löpande tillsyn.

”I vissa fall går vi vidare och genomför granskningar inom ramen för en undersökning”, säger pressekreterare Vidar Lindgren till DI.

Läs mer:
Därför vallfärdar norska nischbanker till Sverige. Realtid
Källor: Nischbank siktar mot Stockholmsbörsen. Realtid
Nytt partnerskap ska lösa småbolagens finansieringskris. Realtid