Polisen litar på Safello – men inte Handelsbanken

Safello tvingas byta bank på grund av att Handelsbanken har sagt upp affärsrelationen med Safello. Paradoxalt kommer det exakt en vecka efter att kryptobolaget blivit uppmanad att delta i en upphandling som leverantör till bland annat Polismyndigheten och Ekobrottsmyndigheten.

Syftet med upphandlingen är att etablera ett ramavtal som kommer att tillgodose Polismyndighetens, Tullverkets och Ekobrottsmyndighetens behov av kryptovalutaväxling på nationell basis. Polismyndigheten avser att ingå ett ramavtal med en leverantör för kryptovalutaväxling inom de kommande veckorna.

Men när stora myndigheter tycker att Safello är en stabil och trovärdig aktör, så tycker Handelsbanken annorlunda. Tidigare i år sa Handelsbanken upp tillgången till Swish, och nu säger banken upp hela sin affärsrelation med Safello-koncernen. Beslutet innebär att Handelsbanken inte längre kommer tillhandahålla bankkonton och därtill hörande tjänster till koncernen. Tjänsterna avslutas tidigast 30 september 2023.

Orsaken till uppsägningen uppges vara otillräcklig kunskap om Safello som kund. Handelsbanken godkände Safellos KYC under Q4 2022 och har sedan dess inte krävt någon ny dokumentation, enligt Safello. Handelsbanken har inte kommunicerat några andra skäl till uppsägningen.

Safello och Handelsbanken kommer att arbeta för en migration av operationella volymer för att tillfredsställa ett starkt kundskydd. Per dags dato har Safello bankkonton hos Jyske Bank och Schweiziska FlowBank, ett klientmedelskonto hos Schweiziska Incor Bank via BCB Group, och har påbörjat onboardingprocesser med flertalet banker i Europa och Sverige.

–Detta var ett förväntat nästa steg efter Handelsbankens tidigare agerande. Vi har vidtagit åtgärder för att förbereda en migration från Handelsbanken i syfte att bibehålla affärskontinuitet. Framöver kommer Safello att ha flera bankrelationer och betaltjänstleverantörer för att minimera koncentrationsrisker med motparter, säger Emelie Moritz, vd, Safello.

I december 2021 meddelade kryptobolaget Goobit att man upphör att erbjuda Swish-betalningar på plattformen BTCX. Detta med anledning av att SEB hade sagt upp avtalet avseende banktjänster inklusive Swish, som banken haft med Goobit. Som grund för uppsägningen angav banken bristande kundkännedom.

Förra onsdagen meddelade Finansinspektionen att man ansåg att kryptobolaget Goobit har haft brister i sitt arbete mot penningtvätt och terrorismfinansiering. Bolaget ålades därför att betala en sanktionsavgift på 2 miljoner kronor.

–Finansinspektionens granskning har hjälpt oss att bli bättre. Vi har under de senaste två åren byggt upp en robust organisation kring compliance och AML som gör oss väl rustade för EU:s kommande regelverk MiCA, sa Christian Ander, vd och grundare av Goobit Group till Realtid då.