Penningtvätt är ett växande problem i Sverige. På fem år har antalet misstänkta fall nästan tredubblats: ”Stor del av svensk ekonomi.”
100 miljarder tvättas varje år – småföretag kämpar med regelbördan
Simon Kronö
Uppdaterad: 28 feb. 2025Publicerad: 28 feb. 2025
ANNONS
ANNONS
Mest läst i kategorin
Cirka 100 miljarder kronor tvättas årligen genom det svenska finansiella systemet, enligt en ny rapport från UC.
”Det är en ganska stor del av svensk ekonomi mot BNP – runt 2 procent”, säger Peter Stier, produktägare compliance på UC, till Realtid.
Missa inte: Vinge storsatsar på att stoppa penningtvätt. Realtid
2018 var antalet misstänkta fall av penningtvätt 20 000 år 2018. 2023 hade mängden svällt till 56 000 sådana.
”Många svenska småföretag kämpar med att genomföra effektiva åtgärder för att kunna efterleva penningtvättslagen” säger Stier i ett pressmeddelande.
Få dagens viktigaste nyheter från Realtid. Prenumerera på våra nyhetsbrev.
Ökad risk för terrorfinansiering
Enligt UC:s rapport träffar penningtvättslagen cirka 2 200 företag i flera olika sektorer – inklusive banker, fastighetsmäklare, advokater, revisorer, speloperatörer och företag som hanterar kontanttransaktioner över 5 000 euro.
ANNONS
Dessutom har risken för terrorfinansiering, som ryms inom samma regelverk, ökat efter att Sveriges terrorhotnivå höjdes till ”Hög” i augusti 2023.
Den största faktorn bakom att så få bolag uppfyller kraven är bristande medvetenhet om att de träffas av reglerna, framgår av UC:s rapport.
Försökte fly landet med 5 miljoner i kontanter
Penningtvätt och smuggling av kontanter är en växande utmaning för myndigheter världen över.
ANNONS
Senaste nytt
Stor kunskapsbrist
Många företag förlitar sig på manuella rutiner, ofta Excel-baserade lösningar, vilket innebär stora risker för fel, ineffektivitet och svårigheter att skala upp.
”Budgetfrågan är den drivande faktorn i slutändan, men kunskapsfrågan är det stora gapet. I ett stort företag kan man skapa sina egna standarder och interna riktlinjer, men i mindre företag är det väldigt svårt att göra analyser av lagstiftningen och anpassa för att skriva egna riktlinjer”, säger Stier till Realtid.
Läs även: Penningtvätt hotar finansmarknaden – företagen måste agera. News55
Finns det någon bransch där regelefterlevnaden förbättrats särskilt mycket under de senaste åren?
”Finansbranschen och framför allt banker. De var först med att börja kontrolleras och kontrollera och arbetar intensivt med den här typen av frågorna. Banksektorn har generellt sett bra förståelse för vad man behöver göra för att uppfylla reglerna”, säger Stier till Realtid.
ANNONS
Vad gör du om banken avslutar ditt konto?
Fler får sina bankkonton avslutade av bankerna. För den som drabbas kan det vara svårt att veta hur man ska agera.
Satsar på compliance
Enligt rapporten kan förbättrad regelefterlevnad uppnås genom att investera i utbildning, införa rätt verktyg och optimera processer.
Detta kan hjälpa små och medelstora företag att inte bara säkerställa regelefterlevnad utan också stärka sin marknadsposition genom ökad tillit och förbättrat rykte.
”Vi har gjort en stor satsning på just complianceområdet senaste åren. Problemet vi försöker lösa är att få trovärdig data som man faktiskt kan använda sig av. Vi tittar också på var som de manuella processerna är mest komplexa och tidsödande”, säger Stier till Realtid.
Läs även: Känd fotbollstränare dömd för penningtvätt. Dagens PS
Måste hålla sig à jour
Rapporten presenterar tre konkreta förslag för hur de små och medelstora bolagen kan agera för att efterleva reglerna kring penningtvätt:
ANNONS
- Genomför omfattande utbildning för anställda och utse en ansvarig för regelefterlevnad
- Inför tekniska lösningar som automatiserar kundverifieringsprocesser och som kan integreras med befintliga externa och interna datakällor
- Optimera processerna genom automatiserade IT-system för att förbättra noggrannhet och effektivitet
Klarna om rekordböterna: ”Meningslöst att överklaga”
Regelverket är ”otydligt”, ”tandlöst” och ”framhastat”, menar vd Sebastian Siemiatkowski.
Samtidigt uppmanas företagen att hålla sig uppdaterade om regulatoriska förändringar.
Detta inkluderar de kommande EU-förordningarna om penningtvätt och EU:s sjätte penningtvättsdirektiv som ska vara helt implementerat 2027.
Missa inte: Hon lånade pengar av en vän – blockades från BankID. Dagens PS
Läs mer från Realtid - vårt nyhetsbrev är kostnadsfritt:
ANNONS
ANNONS
Senaste nytt
ANNONS
ANNONS