Storbanken ville göra bankärenden enklare. Det utnyttjades av kriminella – och gjorde den medskyldig till penningtvätt.
Ville bli USA:s mest bekväma bank – tvingas betala miljardböter
Johannes Stenlund
Uppdaterad: 20 mars 2025Publicerad: 20 mars 2025
ANNONS
ANNONS
Mest läst i kategorin
Under 2000-talet gjorde TD Bank, en av Kanadas största banker, ett försök att expandera till den lukrativa amerikanska marknaden.
TD Bank köpte upp andra bankkedjor i ett högt tempo för att kunna erbjuda sina kunder närhet till en bankkontor. Idén var att det skulle gå snabbt och enkelt att vara bankkund hos TD – bankens slogan var tThe most convenient bank”.
Missa inte: Nordea i uppgörelse efter penningtvättsskandal. Realtid
Expansionen lyckades också attrahera många kunder – men inte alla hade gott uppsåt. Efter en avslöjad penningtvättshärva får banken betala miljardböter, skriver Bloomberg.
Växlade in kontanter
En av fallets huvudaktörer är en man i Queens i New York. Enligt hans officiella uppgifter drev mannen ett textilföretag i stadsdelen.
Hans egentliga uppgift var dock att tvätta pengar åt droghandlare. Efter att ha testat vilka banker som passade bäst för hans syften kom han snart fram till ett lämpligt alternativ – TD Bank.
Svenskt kryptobolag utreds för penningtvätt
Finansinspektionen inleder nu en utredning av Quickbit för att se om bolaget lever upp till de regler som finns kring penningtvätt.
ANNONS
I förhör har mannen uppgivit att det berodde på att TD Bank hade de klart minst omständliga reglerna för penningtvätt. Där kunde han växla in stora mängder kontanter utan att få några misstänksamma frågor.
Det valde han att utnyttja maximalt – mellan 2018 och 2021 tvättade han inte mindre än 474 miljoner dollar.
ANNONS
Senaste nytt
Anställt specialister på penningtvätt
Fallet har skakat bankvärlden i Nordamerika. Att en bank som ville erbjuda sina kunder så låga trösklar som möjligt utnyttjades för penningtvätt skickar en signal till andra aktörer på marknaden.
TD Bank har valt att erkänna penningtvättbrott och gick med på att betala över tre miljarder dollar i böter.
Missa inte: Allt vanligare att personer får sina konton frysta av sin bank. E55
”Genom att göra sina tjänster tillgängliga för kriminella blev banken själv kriminell”, sa åklagaren Merrick Garland när domen föll i höstas, skriver Investment News.
Dessutom har de vidtagit kraftfulla åtgärder för att förhindra att något liknande sker igen, bland annat genom att anställa 700 specialister som ska arbeta mot penningtvätt.
ANNONS
Dömdes till fängelse
Även i Norden har penningtvättskandaler rullats upp genom åren.
I Sverige är Swedbanks (börskurs Swedbank) härva i Baltikum mest känd, som i slutändan ledde till att tidigare vd Birgitte Bonnesen i höstas dömdes till fängelse.
Några år tidigare hade också omfattande penningtvätt i Danske Bank upptäckts, skriver SVT.
Vinge storsatsar på att stoppa penningtvätt
Kraven höjs på företag att arbeta mot penningtvätt. Advokatfirman Vinge startar ett nytt verksamhetsområde för att hjälpa dem.
Läs mer från Realtid - vårt nyhetsbrev är kostnadsfritt:
Johannes Stenlund
Journalist med fokus på ekonomi och näringslivsfrågor.
Johannes Stenlund
Journalist med fokus på ekonomi och näringslivsfrågor.
ANNONS
ANNONS
Senaste nytt
ANNONS
ANNONS