Neka inte personer bankkonto i onödan. Det är uppmaningen från Finansinspektionen som nu kallar upp fyra storbanker för en genomgång av rutinerna.
Bankerna nekar konton i onödan – FI skärper tonen


Mest läst i kategorin
Att hindra kriminella aktörer från tillgång till bankkonto är en central del av arbetet mot brottslighet i Sverige. Bankerna ska se till att deras tjänster inte kan användas i felaktiga syften.
Samtidigt har de en annan skyldighet – nämligen att erbjuda konto till den som inte gör något olagligt.
Missa inte: Bankerna redo för unikt samarbete mot kriminell ekonomi. Realtid
Finansinspektionen (FI) genomförde en granskning under 2023 för att se hur bankerna klarade av det.
Kallas upp för samtal
Myndigheten fann att att bankerna avslutade och nekade personer konton i onödan.
Därför kallas nu fyra storbanker – Handelsbanken (börskurs Handelsbanken), SEB (börskurs SEB), Nordea (börskurs Nordea) och Swedbank (börskurs Swedbank) – upp till FI för att förklara sina rutiner.
Läs även: Företagare kriminellas nya måltavlor: ”Behöver agera”. Realtid
”Bankerna har ett ansvar att motverka att deras verksamhet utnyttjas för penningtvätt. Det ansvaret ska inte tummas på. Men kunder måste alltid bedömas individuellt, inte baserat på generella faktorer”, säger Malin Alpen, områdeschef för betalningar på FI, till Finanswatch.
Enligt FI är konsekvenserna av ett nekat bankkonto så pass stora att bankerna måste vara mer noggranna med hur de göra sina bedömningar.
Senaste nytt
Kan vara enklare att dölja
Problemet med att kriminella aktörer missbrukar banktjänster har annars varit särskilt stort bland neobanker, som Realtid tidigare har skrivit om. En rapport från polisens samordningsfunktion kunde berätta hur ”kriminella aktörer är flitiga användare av neobanker”.
Eftersom många virtuella bankers konton inte är kopplade till individen på samma sätt kan det vara enklare för brottslingar att dölja transaktioner och tillgångar där.
Ändå har tillsynen av Sveriges drygt 30 neobanker fått kritik för att inte vara tillräckligt djuplodande. Till sitt försvar har FI sagt att myndigheten har i uppdrag att kontrollera över 2 000 verksamheter – och att de står för en löpande tillsyn.
Missa inte: Så utnyttjar kriminella ditt bankkonto. News55

Journalist med fokus på ekonomi och näringslivsfrågor.

Journalist med fokus på ekonomi och näringslivsfrågor.